Análisis
Asignación de activos
Distribuir los recursos entre diferentes tipos de activos. Sirve para diversificar y reducir la dependencia de un solo sector o producto.
Preguntas frecuentes
Respuestas claras a las dudas más habituales sobre el ajuste y seguimiento de carteras.
Glosario útil
Conceptos clave explicados
Algunos conceptos aparecen en el proceso de revisión de carteras. Aquí tienes explicaciones
sencillas, sin tecnicismos ni rodeos, para que puedas seguir cada paso y tomar decisiones
informadas.
Evaluación
Desviación respecto al objetivo
Comparar la situación actual de la cartera con los objetivos establecidos. Permite detectar si es necesario realizar ajustes para mantener la estrategia.
Seguimiento
Monitoreo de la cartera
Proceso de revisar periódicamente la cartera para detectar cambios en la distribución de activos o en los resultados obtenidos.
Ajuste
Rebalanceo de la cartera
Cambiar la proporción de cada tipo de activo en la cartera para volver al equilibrio inicial o a los objetivos marcados.
Gestión
Control del riesgo
Acciones para minimizar la exposición a escenarios negativos. No elimina los riesgos, pero puede limitar el impacto de movimientos bruscos.
Resultados
Impacto del ajuste
Consecuencias derivadas de los cambios en la cartera, que pueden ser positivas o negativas dependiendo de la evolución de los mercados y las decisiones tomadas.
Procedimiento
Proceso de revisión
Serie de pasos organizados para llevar a cabo la revisión y el ajuste de la cartera, desde el análisis inicial hasta la implementación de cambios.